ภาษาเศรษฐี ตอนที่ 30|ปีนี้เงินเสื่อมค่าทั่วโลก บางประเทศค่าเงินพัง ทองคำพุ่ง 4 เท่าใน 4 เดือน

ปีนี้เงินเสื่อมค่าทั่วโลก บางประเทศค่าเงินพัง ทองคำพุ่ง 4 เท่าใน 4 เดือน

มีค่าเงินหลายสกุลมากที่พังและเสื่อมค่าไปอย่างมหาศาลโดยนับ  5 ปีที่ผ่านมา  หายไปถึง 4-5 เท่า  บางประเทศหายไป  10 เท่า  หรือมีแต่หายไป  100 เท่าก็มีให้เห็น  ดังนั้นทองคำในวันนี้อาจจะยังไม่ได้เติบโตเเบบก้าวกระโดด  แต่รู้ไหมว่าหลายประเทศทองคำโตแบบพุ่งกระฉูดหลาย 10  เท่าก็มี  ดังนั้นสิ่งที่เป็นเรื่องราวร้ายๆ  การพังทลายของค่าเงิน  การพังทลายของระบบการเงินในวันนี้อาจจะยังไม่เกิดขึ้นในประเทศไทยแต่ก็ไม่ได้หมายความว่ามันไม่ได้เกิดขึ้นในโลกใบนี้

Screen Shot 2563-07-12 at 16.27.18

มาเริ่มที่ประเทศแรก  คือ  ประเทศ Zambian  ซึ่งประเทศนี้เป็นประเทศนึงที่อยู่ในทวีปแอฟริกา  ถ้าดูในปี 2020  ค่าเงินของเขาต่อ  1 ดอลลาร์อยู่ที่  14 Zambian Kwacha : 1 ดอลลาร์  ในประมาณต้นปี 2020  แต่ตอนเดือนพฤษภาคม  ค่าเงินของเขาต่อ  1 ดอลลาร์อยู่ที่  18.613 Zambian Kwacha  หมายความว่าแค่ในระยะเวลา 3-4 เดือน  เติบโตไปกว่า  60%  ซึ่งในอีกมุมนึงนั้นหมายความว่ามูลค่าสูญเสียไปกว่า  60%  เมื่อเทียบกับ US ดอลลาร์

Screen Shot 2563-07-12 at 16.35.09

ต่อมาอีก  1 ประเทศในทวีปแอฟริกาเช่นกัน  คือประเทศ Nigerian Naira  คือสกุลเงิน Nigerian  ตั้งแต่ต้นปี  2020  อยู่ที่ประมาณ  310 Naira ต่อ  1 ดอลลาร์สหรัฐ  แต่ในช่วงมีนาคม 2020  ค่าเงินอ่อนฉับพัน  พุ่งจาก 310 ไป 360  คือเติบโตหรือสูญเสียมูลค่าไปกว่า  20%  ภายในระยะเพียงเเค่เดือนกว่าๆเท่านั้น

Screen Shot 2563-07-12 at 17.36.56

แต่ถ้าลองมองย้อนกลับไป  5-10 ปีที่ผ่านมา  จะเห็นมาเงิน Naira ของ Nigerian  ในปี 2012 อยู่ที่ประมาณ  160.71 Naira ต่อ 1 US ดอลลาร์แต่ในปี 2020  มูลค่าไปถึง  360  สูญเสียมูลค่า  2 เท่ากว่าๆ  หมายความว่าเมื่อก่อนมีเงิน  1 ดอลลาร์ จะสามารถแลกได้  160.71 Naira  แต่ตอนนี้เงิน  1 ดอลลาร์สามารถแลกได้ถึง  360 Naira

Screen Shot 2563-07-12 at 17.44.51

จากภาพจะเห็นได้ว่าในโซนทวีปในแอฟริกาเป็นโซนที่มีการสูญเสียค่าเงินสูงที่สุดในโลก  ซึ่งจากภาพเป็นการเปรียบเทียบค่าเงินเพียง 1 ปีที่ผ่านมาเมื่อเทียบกับเงินสกุลดอลลาร์

Screen Shot 2563-07-12 at 17.46.55

ส่วนในฝั่งของละตินอเมริกานั้น  จากภาพคือสกุลเงิน Mexican Peso  เป็นค่าเงินของประเทศเม็กซิโกนั่นเอง  ในเดือนกุมภาพันธ์  2020 ที่ผ่านมา  ค่าเงินอยู่ที่  19.6040 Peso  ต่อ 1 ดอลลาร์  ซึ่งในเดือนพฤศภาคม  2020 ค่าเงินก็พุ่งขึ้นสูงไปถึง  23.7238  Peso  ต่อ  1 ดอลลาร์  หมายความค่าเงินเม็กซิโกหายไปถึง  20%  เพียงแค่เดือนเดียวค่าเงินหายไปถึง 20%  หากมองในอีกมุมนึงหมายความว่าเงินในกระเป๋าของคุณเสื่อมค่าไป  20%  เทียบจากเงิน  100 บาทเหลือแค่ 80 บาทเท่านั้น  นี้คือความน่ากลัวของค่าเงินที่มีความอ่อนไหวทั่วทั้งโลกในตอนนี้

Screen Shot 2563-07-12 at 17.55.13

ซึ่งเมื่อย้อนดูหลังไปในปี  2012 และ ปี 2014  ค่าเงินก็เสื่อมค่ามาโดยตลอด  จาก 12 Peso เป็น 23 Peso  หมายความว่า  8 ปีที่ผ่านเงินของเม็กซิโกสูญเสียมูลค่าเงินเป็นเท่าตัว

Screen Shot 2563-07-13 at 09.17.06

อีกประเทศนึงในฝั่งทวีปละตินอเมริกาเช่นเดียวกันนั้นคือประเทศ Brazil  โดยที่ 1 Brazilian Real  จะเท่ากับ 4.1  ดอลลาร์  แต่เมื่อเวลาผ่านมาประมาณ   4 เดือน ในเดือนพฤษภาคม มูลค่าสูงไปที่  5.3 Brazilian Real คือเพิ่มขึ้นมา  22%  ภายในระยะเวลาเพียงเเค่  4 เดือน  คล้ายๆกับของประเทศเม็กซิโก  อย่างที่บอกว่าค่าเงินหายไป  25%  ภายใน 4 เดือน

Screen Shot 2563-07-13 at 09.29.06

และเช่นเดียวกันถ้าได้ลองมองดูย้อนหลังไปจนถึงปี  2012  จาก 1 ไปจนถึง 5.3  โตขึ้นไปถึง  4 เท่ากว่าภายใน 8 ปี  สินค่า , ที่ดิน และทองคำแพงขึ้นไปเท่าไหร่

Screen Shot 2563-07-13 at 09.40.35

ประเทศแองโกลา  เป็นประเทศที่อยู่ในทวีปแอฟริกา  ในต้นปี 2020  ค่าเงินอยู่ที่ 478.51  Angolan Kwanza  ต่อมาในเดือนพฤษภาคมขึ้นไปถึง  556.1 Angolan Kwanza  ซึ่งสูญเสียมูลค่าไปประมาณ  30%  ก็ดูเหมือนไม่เยอะเท่าไหร่

Screen Shot 2563-07-13 at 09.46.10

แต่เมื่อมองย้อนหลังไปในปี 2016  จาก  111.28 Angolan Kwanza  แลกได้ 1 ดอลลาร์  แต่ในปี 2020  มูลค่าสูงไปถึง  556.1 Angolan Kwanza เวลาเพียงแค่   4 ปี สูญเสียค่าเงินไปกว่า  4 เท่า

Screen Shot 2563-07-13 at 09.50.38

ในแถบฝั่งยุโรป  ประเทศตุรกีเป็นประเทศที่เมืองท่องเที่ยงสวยงามมาก  ในปี  2000  ค่าเงิน Lira แข็งกว่าเงินดอลลาร์โดยที่  0.5 Lira  แลกได้ 1 ดอลลาร์  แต่ปัจจุบันในปี 2020  ต้องใช้เงินถึง  7  Lira  จึงจะแลกเงินได้  1 ดอลลาร์  หมายความว่า 20 ปีที่ผ่านมาค่าเงินของประเทศตุรกีอ่อนไปถึง 14 เท่า  และมีแนวโน้มว่าค่าเงินจะสูงขึ้นไปกว่านี้อีก  เพราะเมื่อดูจากกราฟแล้วค่าเงินไม่แนวโน้มที่จะคงที่มีแต่เพิ่มขึ้นไปเรื่อยๆ

Screen Shot 2563-07-14 at 10.12.53

ประเทศอาร์เจนตินา  เมื่อ 10 ปีที่แล้ว  4 Argentinean Peso  แลกได้  1 ดอลลาร์  ในปัจจุบันปี 2020  ต้องใช้ถึง 66 Argentinean Peso  จึงแลกได้  1 ดอลลาร์  หมายความว่า 10 ปีที่ผ่านมาประเทศอาร์เจนตินาสูญเสียค่าเงินไปเกิน 10 เท่าและมีแนวโน้มว่าจะสูญเสียค่าเงินไปเพิ่มขึ้นไปเรื่อยๆเมื่อดูจากกราฟแล้ว

Screen Shot 2563-07-14 at 10.20.11

และประเทศที่ค่าเงินสูญเสียค่าเงินมากที่สุดนั้นคือประเทศเวเนซุเอลา  เมื่อย้อนไป 5  ปีที่ผ่านมาจะเห็นว่าค่าเงินสูญเสียไปเยอะมากจนเรียกได้ว่าเงินของเขาไม่มีค่าเลยก็ว่าได้  สมมติว่าคุณเป็นข้าราชการกำลังเกษียรอยู่ในประเทศเวเนซุเอลา  แล้วมีเงินเก็บอยู่  10 ล้าน Bolivar  แทนที่คุณจะปลดเกษียรแล้วออกมาอยู่ได้อย่างสบายๆ  มีเงินใช้มีเงินให้ลูกหลาน  แต่เมื่อเกิดวิกฤตเศรษฐกิจ  เงินเก็บทั้งหมดที่คุณเก็บมาสามารถซื้อไข่ไก่ได้เพียงแค่  3 ฟองเท่านั้น  ซึ่งหมายความว่าเงินเก็บของประชาชนทั้งประเทศถูกขโมยไป  ระบบการเงินล้มสลาย  คนจนลง ผู้คนอดยาก  ซึ่งประเทศเวเนซุเอลาเป็นประเทศที่ล้มสลายทางระบบการเงิน

ระบบการเงินหรือค่าสกุลเงินต่างๆบนโลกนี้  มีเงินหลายสกุลที่ล้มสลายลงไปบางครั้งพังจากการบริหารของรัฐบาล  ,  ถูกโจมตีค่าเงิน  หรือด้วยเหตุผลต่างๆที่เกิดขึ้นมาเยอะมาก  เเละจากตัวอย่างที่ยกขึ้นมาเพียงแค่ในปีนี้ปีเดียว  หรือ 4  เดือนที่ผ่านมาก็มีการเสื่อมค่าของเงินที่เยอะมากและนี้เป็นการเสื่อมค่าเงินเมื่อเทียบกับค่าเงินสกุลดอลลาร์

Bitcoin

1 ปีที่ผ่านมา  Bitcoin เมื่อเทียบกับสกุลเงินยูโร  โตขึ้น 81.21%  เมื่อเทียบกับเมื่อเทียบกับดอลลาร์โตขึ้น  75.62%  เมื่อเทียบกับเงินบราซิลโตขึ้น  124.96% และเมื่อเทียบกับสกุลเงินอื่นๆก็โตขึ้นทั้งหมด  ซึ่งก็ไม่ใช่เรื่องแปลกที่หลายๆประเทศเริ่มที่จะมาเชื่อมั่นในเรื่องของ  Cryptocurrencies  อย่างเช่น  ประเทศเวเนซุเอลา , ประเทศอาเจนติน่า  ที่มีค่าเงินเสื่อมอย่างรวดเร็วที่เห็นได้ชัดเจนว่าค่าเงินมีความเสื่อมลงทุกปี  ทุกเดือน  เมื่อเห็นตัวอย่างที่ค่าเงินเสื่อมลงอย่างนี้แล้วหลายๆคนก็เริ่มที่จะกระจายความเสี่ยงด้วยการไปถือเป็นทองคำ , Bitcoin หรือถือเป็นทรัพย์สินอื่นๆเพื่อป้องกันความเสี่ยง  ลดความเสี่ยง

ทองคำ

เมื่อเปรียบเทียบทองคำกับเงินดอลลาร์  เมื่อต้นปี 2020  อยู่ที่ 1,487.10 ดอลลาร์ต่อทรอยออนซ์  และต่อมาอีก 4 เดือนอยู่ที่  1,716.16 ดอลลาร์ต่อทรอยออนซ์  มูลค่าของทองสูงขึ้นมาประมาณ  20% เมื่อเทียบกับดอลลาร์ ในปี 2019 จนถึง ปีปัจจุบัน 2020  ทองคำเติบโตขึ้นประมาณ 50%  หากลองไปดูที่ประเทศตุรกีในปี 2010 หรือเมื่อ 10 ปีที่แล้วถ้าถือทองคำไว้ทองคำจะสูงขึ้นประมาณ 7-8 เท่าในปัจจุบัน

ระบบการเงินมีความอ่อนไหวของทั้งโลก  ทั้งในเรื่องของการพิมพ์เงินของสหรัฐอเมริกา  เศรษฐกิจในหลายๆประเทศก็มีความอ่อนไหวมีการพังทลายของค่าเงิน  มีการกู้เงินของ IMF  หากเกิดวิกฤตเศรษฐกิจคุณจำเป็นที่จะต้องรักษาความมั่งคั่งของตัวเองไว้เพื่อที่จะสามารถส่งถึงลูกหลานได้  ไม่ใช่คุณเป็นคนที่ร่ำรวยมาเป็น 10 ปี  แต่เมื่อเกิดวิกฤตเศรษฐกิจค่าเงินพัง  ทำให้คุณเจ๊งหมดตัว  ดังนั้นสิ่งที่ควรจะมีโดย Ray Dalio ผู้บริหารบริษัท Bridgewater Associates เฮดจ์ฟันด์ที่ใหญ่สุดของโลก  ได้บอกว่าคุณจำเป็นต้องมีทองคำเก็บไว้  ถ้าคุณไม่มีทองคำเก็บไว้หมายความว่า
1. ไม่ได้ศึกษาประวัติศาสตร์
2.ไม่เข้าใจระบบการเงินหรือเศรษฐศาสตร์
ทองคำถูกยกว่าเป็นเงินที่มีความมั่งคงสูงสุด  ซึ่งอยู่สูงกว่าเงินสกุลดอลลาร์ด้วยซ้ำ  ในแต่ละประวัติศาสตร์ทางการเงินที่ผ่านมาหลายเป็น 100 ปี  มีสกุลเงินที่พังลงไปเป็นจำนวนมาก  แต่ทองคำมีค่ามาตั้งแต่ในอดีตจนถึงปัจจุบันและไม่เคยพังลงไปเลย
ทองคำจึงเป็นทรัพย์สินที่จะสามารถช่วยประกันความเสี่ยงได้  แต่ก็ไม่แนะนำให้ลงไปกับทองคำ  100%  คุณควรที่จะกระจายความเสี่ยงไปในหลายๆอย่างเพื่อเป็นการปกป้องความมั่งคั่งของคุณเอง.
หากบทความนี้มีความผิดพลาดประการใดต้องขออภัยมา ณ.ที่นี่ด้วย

Related Posts